לוגו אלי חרד

072-3974306

תכנון פיננסי הינו הליך פשוט שייתן לכם מענה לשאלות חשובות

תכנון פיננסיכל הקשור לתכנון פיננסי:

  1.  איפה הכסף שלי מנוהל?
  2.  באיזה דמי ניהול?
  3.  מה הכסף עשה בשבילי בשנה שעברה? (מה היא התשואה אותה השיגה הקופה)
  4. עם כמה כסף אני הולך לפרוש ומה ישאר לי בפנסיה?

חברות הביטוח ובתי השקעות השונים בישראל, מנהלים סכומים שמתקרבים ל 100 מיליארד ₪ ולמרות זאת, רוב הציבור ורוב החברים שלכם בסביבה הקרובה לא יידעו לענות על השאלות הפשוטות הללו.

השוק הפנסיוני עבר לא מעט רפורמות בעשור האחרון והוא נחשב לתחרותי מאד בין חברות הביטוח אבל כשזה מגיע לכיס שלנו, עדיין רוב הציבור מרגיש מאוים מהדוחות והבירוקרטיה של החברות השונות ולכן לא מצליח לנצל את הרפורמות לטובתו.

תהליך של תכנון פיננסי ייתן לכם מענה של 360 מעלות ויספק לכם כלים פרקטיים לחסכון של מאות אלפי שקלים.

תכנון פיננסי נכון מתבצע לפי השלבים הבאים:

  1. איסוף מידע מכל הגופים הפיננסים בנוגע לחסכון הפנסיוני כולל כספים אבודים.
  2. בניית תחזיות פרישה בהתחשב בנתונים השונים כגון תשואה, דמי ניהול והביטי מיסוי שונים.
  3. השוואה מקיפה בין כל הגופים מבחינת ביצועים ועלויות.
  4. פגישה פרונטלית עם הלקוח שבה הוא מקבל חוברת מרוכזת עם כל הנכסים הפיננסים והמלצות לשיפורים.
  5. בניית מטרות ברורות בהתאם לצרכים של המשפחה עם כלים פיננסים מתקדמים.

בסוף התהליך אלי חרד מסביר שאתם תצאו עם תמונה ברורה על המצב הפיננסי שלכם היום ועם ידע איך ניתן לשפר את מצבכם העתידי בעשרות אחוזים.

שיתוף:

שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב telegram
שיתוף ב email

מאמרים קשורים

איתור כספים אבודים פנסיה
איתור כספים אבודים פנסיה

במהלך השנים אנשים חוסכים כספים בכל מיני אפיקים כולל חיסכון לפנסיה ויש צורך לבצע איתור כספים אבודים פנסיה. כספי הפנסיה אשר נחסכים במהלך עשרות שנים

איפה הפנסיה שלי
איפה הפנסיה שלי

פעם מה שהיה נהוג זה לעבוד במקום עבודה אחד במשך עשרות שנים עד לגיל היציאה לפנסיה אז איפה הפנסיה שלי? עם השנים הדבר הזה השתנה

כפל ביטוחים
כפל ביטוחים וכמה זה עולה לנו

מאמר זה יעסוק בנושא של כפל ביטוחים, מה זה אומר ואיך אפשר להימנע ממצב שבו אנו כצרכנים משלמים על ביטוחים כפולים ומיותרים. אם כך קיימות

כמה פנסיה אקבל בגיל 67
כמה פנסיה אקבל בגיל 67

פנסיה, אותו מושג המעסיק מאוד אנשים לרוב באמצע החיים משום שהוא מושג אשר מתייחס למה יקרה לכל אחד ביום שהוא יפרוש מהעבודה מבחינה כלכלית, ומאילו

וואטסאפ
יש לך שאלה?
אלי חרד מתכנן פיננסי
שלום,
אשמח לשוחח בוואטסאפ
Call Now Button