לוגו אלי חרד

054-5613735

תכנון פיננסי הינו הליך פשוט שייתן לכם מענה לשאלות חשובות

תכנון פיננסיכל הקשור לתכנון פיננסי:

  1.  איפה הכסף שלי מנוהל?
  2.  באיזה דמי ניהול?
  3.  מה הכסף עשה בשבילי בשנה שעברה? (מה היא התשואה אותה השיגה הקופה)
  4. עם כמה כסף אני הולך לפרוש ומה ישאר לי בפנסיה?

חברות הביטוח ובתי השקעות השונים בישראל, מנהלים סכומים שמתקרבים ל 100 מיליארד ₪ ולמרות זאת, רוב הציבור ורוב החברים שלכם בסביבה הקרובה לא יידעו לענות על השאלות הפשוטות הללו.

השוק הפנסיוני עבר לא מעט רפורמות בעשור האחרון והוא נחשב לתחרותי מאד בין חברות הביטוח אבל כשזה מגיע לכיס שלנו, עדיין רוב הציבור מרגיש מאוים מהדוחות והבירוקרטיה של החברות השונות ולכן לא מצליח לנצל את הרפורמות לטובתו.

תהליך של תכנון פיננסי ייתן לכם מענה של 360 מעלות ויספק לכם כלים פרקטיים לחסכון של מאות אלפי שקלים.

תכנון פיננסי נכון מתבצע לפי השלבים הבאים:

  1. איסוף מידע מכל הגופים הפיננסים בנוגע לחסכון הפנסיוני כולל כספים אבודים.
  2. בניית תחזיות פרישה בהתחשב בנתונים השונים כגון תשואה, דמי ניהול והביטי מיסוי שונים.
  3. השוואה מקיפה בין כל הגופים מבחינת ביצועים ועלויות.
  4. פגישה פרונטלית עם הלקוח שבה הוא מקבל חוברת מרוכזת עם כל הנכסים הפיננסים והמלצות לשיפורים.
  5. בניית מטרות ברורות בהתאם לצרכים של המשפחה עם כלים פיננסים מתקדמים.

בסוף התהליך אלי חרד מסביר שאתם תצאו עם תמונה ברורה על המצב הפיננסי שלכם היום ועם ידע איך ניתן לשפר את מצבכם העתידי בעשרות אחוזים.

שיתוף:

מאמרים קשורים

איתור כספי פנסיה משרד האוצר
איתור כספי פנסיה משרד האוצר

כספי הפנסיה הם לא דבר שכדאי לזלזל בו. גם אם אתם עדיין צעירים ויש לכם הרבה כוח לעבוד, ולא מעט שנים עד לגיל היציאה לפנסיה,

כמה פנסיה אקבל בגיל 67
כמה פנסיה אקבל בגיל 67

פנסיה, אותו מושג המעסיק מאוד אנשים לרוב באמצע החיים משום שהוא מושג אשר מתייחס למה יקרה לכל אחד ביום שהוא יפרוש מהעבודה מבחינה כלכלית, ומאילו

דמי ניהול קופות גמל להשקעה
דמי ניהול קופות גמל להשקעה

אנשים רבים מחפשים אפיקים להשקעה כמו קופות גמל להשקעה, בין אם לטווח יותר קצר ובין אם לטווח ארוך כאשר אחד מתחומי ההשקעות לטווח ארוך הוא

איתור קופות גמל כספים אבודים
איתור קופות גמל כספים אבודים

קופות גמל הן ללא ספק מכשיר חיסכון מעולה. מדובר על מוצר חיסכון אשר מאפשר לחסוך בו  מדי שנה כ – 70 אלף שקלים, כאשר כל

וואטסאפ
יש לך שאלה?
אלי חרד מתכנן פיננסי
שלום,
אשמח לשוחח בוואטסאפ
Call Now Button